Der stetige Fortschritt der künstlichen Intelligenz (KI) stellt das globale Bankwesen vor beispiellose Herausforderungen. Einem kürzlich veröffentlichten Bericht zufolge werden die Banken in den nächsten drei bis fünf Jahren voraussichtlich bis zu 200.000 Arbeitsplätze abbauen. Diese Zahl spiegelt den Trend wider, dass KI nach und nach traditionelle Arbeitsplätze ersetzt.
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Der Bericht zeigt, dass die befragten CIOs und CTOs allgemein der Ansicht sind, dass sich durch die Einführung von KI die Betriebsmodelle der Banken grundlegend verändern werden. Die Studie erwähnt, dass die Funktionen im Back- und Middle-Office am stärksten betroffen sind, insbesondere solche, die sich mit routinemäßigen, sich wiederholenden Aufgaben befassen. Die Untersuchung ergab eine durchschnittlich prognostizierte Netto-Personalabbauquote von 3 %. Fast ein Viertel der 93 Befragten geht von einem Personalabbau zwischen 5 % und 10 % aus.
Tomasz Noetzel, leitender Analyst bei BI und Autor des Berichts, erklärt, dass sich die Art der Kundenbetreuung durch die zunehmende Übernahme von Kundenmanagementfunktionen durch intelligente Roboter verändern wird. Das bedeutet, dass kundenorientierte Arbeitsplätze vor großen Herausforderungen stehen. Obwohl KI diese Arbeitsplätze nicht vollständig ersetzen wird, wird sie einen Wandel der Arbeitskräfte vorantreiben und die Mitarbeiter dazu zwingen, sich an ein Arbeitsumfeld mit neuen Technologien anzupassen.
Vor diesem Hintergrund weist der Bericht auch darauf hin, dass KI tiefgreifende Veränderungen im Bankwesen bewirken und die Rentabilität der Branche steigern wird. Es wird erwartet, dass der Vorsteuergewinn der Banken bis 2027 um 12 % bis 17 % höher liegen wird als in einem Szenario ohne KI-Einführung, der Gesamtgewinn könnte um bis zu 180 Milliarden US-Dollar steigen. Darüber hinaus sind etwa 80 % der Befragten der Ansicht, dass generative KI in den nächsten drei bis fünf Jahren zu einer Steigerung der Produktivität und des Einkommens um mindestens 5 % beitragen wird.
Angesichts dieser Entwicklungen werden sich das Arbeitsumfeld und die Funktionsstrukturen im Bankwesen erheblich verändern. Große Banken wie Citigroup, JPMorgan Chase und Goldman Sachs haben diese Veränderungen bereits erkannt und begonnen, entsprechende Strategien zu entwickeln.
Wichtigste Punkte:
💼 Bis zu 200.000 Arbeitsplätze im globalen Bankwesen werden in den nächsten drei bis fünf Jahren voraussichtlich abgebaut.
🤖 KI wird zahlreiche traditionelle Arbeitsplätze im Back- und Middle-Office ersetzen.
📈 Bis 2027 könnte KI den Vorsteuergewinn der Banken um 12 % - 17 % steigern.